ASIC新规发布

2024年6月26日，ASIC发布了商业通信的指导原则。信息表283和新闻稿详尽阐述了这些原则。此举旨在提高合规要求。澳大利亚的这次监管调整影响深远，当地居民需要应对大量新资讯和新举措。

新规定标志着监管策略的重大转变，这表明澳大利亚商业通信监管正进入新纪元。公众和企业必须跟上节奏，迅速掌握新规定的详细内容和具体要求。

美国监管借鉴

自2021年12月份起，美国对非正规渠道的通讯行为进行了调查，并已对相关企业处以超过30亿美元的罚款。ASIC这次似乎是在跟随国际监管机构的步伐，采取了类似直接且明确的做法。美国证券交易委员会和商品期货交易委员会的行动，暴露了个人设备以及未经批准的通讯途径所蕴含的风险。

澳大利亚参考了美国的监管做法，目的在于防范类似问题的发生。金融从业者应当关注国际监管动向，并提前采取措施，以应对潜在的违规风险。

全球清算因素

商业沟通在全球范围内受到三方面因素的牵连。首先，新冠疫情导致远程办公人数剧增；其次，商业通讯技术持续进步，使用频率也在提升；再者，市场中介机构内部的政策表明了存在非财务违规行为的风险。在这种背景下，若不遵守内部政策并保持沟通，可能会遭受监管部门的审查。

这三个因素彼此紧密相扣，对商业通信领域产生了影响。企业需强化内部管理，以应对新的监管要求及通信方式的转变。

商业通信定义

信息表对商业通讯做了明确定义，它指的是市场中介机构及其代理人执行金融服务时使用的书面、语音或电子形式的交流。相较于美国的相关规定，我国的规定更为严格。美国的规定更侧重于文本交流。众多美国公司试图通过禁止平台确保合规，但这一做法并未取得预期效果，员工依然存在违反政策使用的情况。

企业得到了明确的界定，这为它们划定了明确的边界，从而减少了因概念模糊而可能遭遇的合规问题。

信息表详细内容

信息表由管理风险、监督安排和审查有效性三个板块构成。这些板块的标题准确反映了其内容，涵盖了ASIC对各项问题的具体要求。管理风险板块着重于防范通信违规的风险，监督安排板块则侧重于对实时情况的管控，而审查有效性板块则是为了确保监管措施得到有效执行。

企业需按照这三部分要求完善自身通信管理体系，保障合规运营。

对澳大利亚的影响

澳大利亚民众普遍采用不同方式在市场上进行投资，因此确保市场的安全与完整显得尤为关键。Constant女士的言论引起了人们的担忧，从而给金融企业带来了压力，促使它们更加重视自身责任。对于澳大利亚的金融业公司来说，这正是一个需要发生重大改变的时期。ASIC对美国的监管进展表示认可，预计未来澳大利亚的执法水平也将达到相似的高度。

在这种形势下，企业需提升自身的合规水平。《银行业务守则》对消费者权益的保障作用有所减弱，因此企业更要加强自我约束。

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